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外资行竞逐人民币国际化商机

发布时间:2019-11-10 20:36:09

外资行竞逐人民币国际化商机

“今年上半年,人民币相关业务已成为星展银行利润增长的动力之一。”近日,星展银行相关负责人在接受《中国经营报》采访时表示:“我们相信人民币会成为全球的主要货币之一。”

不仅仅是星展银行瞄准了人民币国际化机遇,其他外资银行亦开始紧锣密鼓布局跨境人民币业务。而中资银行近年来纷纷设立或开拓海外分支机构,中资银行在跨境人民币业务上的竞争力亦逐渐增强。

自2009年7月启动跨境贸易人民币结算试点以来,跨境人民币业务呈现爆发性发展态势。央行日前公布的数据统计,今年1~7月,跨境人民币结算量已经达到2.62万亿元,其中跨境贸易人民币结算量为2.41万亿元,直接投资人民币结算业务量为2136亿元。

相对中资银行在跨境人民币业务上“咄咄逼人”的增势,在海外具备天然的全球络优势的外资银行自然不会忽略规模日渐增长的跨境人民币业务,并显得底气十足,不少外资银行相关负责人不约而同地称“人民币业务将是未来外资行发展过程最至关重要的一项业务”。

外资行人民币业务布局加速

8月下旬渣打银行宣布成立专门人民币解决方案团队,该团队负责为客户提供量身定制的人民币解决方案,这被市场视为渣打把握人民币国际化发展商机的最新动作。

此前,汇丰、摩根大通等外资银行已经加快跨境人民币业务的推进步伐。2013年4月3日,汇丰和交行宣布签订跨境人民币业务合作备忘录。根据该备忘录,汇丰与交行将在跨境人民币贸易融资、支付、贷款及境外投融资、资产托管及基金管理、个人业务、现金管理和金融市场业务等方面展开合作,并加强信息交流,优势互补,共同发展。

花旗银行相关负责人在近日接受采访时表示,今年花旗在跨境人民币业务方面有很多重要的举措,这其中包括一系列创新的跨境财资管理架构。

“我们的相关方案里最主要有跨境的流动性管理方案(例如利用资金池平台支持的自动化人民币境外放款)、集中化的财资管理方案(例如:净额结算和代收/代付业务)以及无纸化的人民币跨境结算解决方案(即在人民银行简化跨境人民币结算流程的背景下,花旗银行依托现有的电子平台优势,提供STP的跨境人民币付款业务)。”上述花旗银行相关负责人称。

东亚银行方面则称,对于布局人民币业务,他们向来是视作一项非常重要而长远的工作。“目前,东亚中国在岸离岸协同发展设计新的组合型产品包括资本项目、贸易结算、服务结算融资、担保、资金池等,提供便利快捷支付清算。我们还将对境内境外提供延伸服务,同时加强风险控制,合规经营,以扩大跨境人民币业务稳定健康发展。”相关负责人说。

上述星展相关负责人则袒露雄心:“目前,在香港的离岸人民币市场星展已经取得了领先的地位,占到香港离岸人民币市场份额的10%,有一整套完整人民币业务产品,从存款、贷款、贸易融资到结构性产品外汇等。星展也希望成为新加坡离岸人民币市场领先的银行。目前,我们在新加坡离岸人民币市场有存款业务,有贸易融资业务,今年6月发行离岸人民币债券也是想向市场显示我们在离岸人民币债券方面有成为市场领导者的这样的雄心和行动。”

跨境人民币业务的市场空间

“事实上,人民币的跨境业务为商业银行中间业务的发展提供了更为广阔的市场。”东方证券一位银行业分析师告诉。

这位券商分析师认为,参与跨境人民币业务可促进人民币衍生交易的发展。“随着境内外贸易、投资人民币结算规模的增长,人民币衍生产品的市场需求相对增加,人民币期货、期权、远期、互换等产品都得到了发展。另外,这也推动投行业务的国际化发展。人民币资本项目的双向流动已趋于明朗,企业直接融资、权益融资的全球配置能力大为提高,投行业务的发展视角也追随企业走向境外。”

中央财经大学中国银行业研究院主任郭田勇(微博)则认为,人民币跨境使用将有利于商业银行与金融同业合作领域的拓宽和深入。“作为国际结算货币,人民币业务培育了国际市场对人民币结算和清算的需求,也会直接带动商业银行人民币清算业务(清算行模式、代理行模式)的发展。同时,商业银行也会为同业提供人民币账户、人民币购售、资金理财、同业融资等系列服务,角色从外币清算的需求方转换为人民币清算的供给方。”

“商业银行的经营对象从境内扩展到境外,角色的转变,要求商业银行不仅要完善产品设计,更要转变服务理念。由于经营业务更为多样,商业银行必须在创新能力和营运能力上有所提升,确立前瞻性、创新性的金融服务理念,才能够适应市场的变化,设计出更为贴近市场需求的金融产品,进而带动人民币资产业务的快速发展。”交通银行的一位内部人士认为。

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